如何設定美國券商(FT、TD、Schwab)與美國花旗銀行ACH

    

若你有開美國花旗帳戶，你就可以將台灣花旗帳戶的美金，透過花旗全球速匯功能（Citibank Global Transfer,CGT)轉帳到美國花旗帳戶，再透過ACH功能入金到各個券商；而網路上只能查到在TD證券設定與Schwab嘉信證券ACH的相關文章，今天站長就教你如何設定常見的美國券商(Firstrade、TD、Schwab)與美國花旗銀行ACH

Firstrade與美國花旗銀行ACH設定

STEP1：登入Firstrade帳戶，從"客戶服務"選單點選"賬戶注資"，並點選下載"電子轉帳合約Electric Fund Transfer (ACH) Agreement"

STEP2：填寫"電子轉帳合約Electric Fund Transfer (ACH) Agreement"

可以看到Firstrade的電子轉帳合約是中文版，照著填寫就對了，其中需要稍微提醒的部分是"9位數ABA號碼"，這部分可以從個人支票左下角查看，另外個人支票要記得作廢後(在支票上劃掉並寫上大大的VOID即可)再貼上電子轉帳合約

STEP3：將剛剛填好的電子轉帳合約掃描成PDF檔或圖檔上傳(Firstrade網站內的 客戶服務 -> 表格中心 -> 上傳文檔)或是透過電子郵件(ACH_Service@firstrade.com)寄給Firstrade處理後續

STEP4：驗證帳戶資訊
大約2-3天後，Firstrade將會向美國花旗銀行checking account存入2筆小額存款，因此需要先登入美國花旗網銀確認該2筆小額存款金額，接著登入Firstrade帳戶，輸入您看到的那2筆金額(請原諒我當時沒有截圖ORZ)

STEP5：大功告成

TD與美國花旗銀行ACH設定

TD與Firstrade不一樣的地方在於，Firstrade需要填寫資料後上傳，而TD直接在網上直接填寫相關資料即可

STEP1：登入TD帳戶，從"My account"下拉式選單之下的"Deposit & Transfer "，點選"Account/Bank Connections"

STEP2：點選"New Connections"

STEP3：依序輸入銀行帳戶相關資料(包含Routing number/Account number)

STEP4：輸入銀行名稱及所在城市

STEP5：給要約定的帳戶建立一個好辨識的名稱，並於同意TD的相關條款打勾後送出

STEP6：選擇透過手機驗證碼確認身分

STEP7：輸入手機簡訊驗證碼

STEP8：系統通知須等待1-2天後，檢查個人花旗銀行checking account是否有2筆小額測試存款存入

STEP9：TD存入2筆小額測試存款後，將會再次提醒你至銀行帳戶查看

接著查看美國花旗checking account 2筆測試存款金額

STEP10：回到TD帳戶，輸入2筆測試存款金額

STEP11：系統通知已經可以開始使用ACH功能

Schwab與美國花旗銀行ACH設定

Schwab設定ACH有2種方法，第1種方法跟TD一樣，直接在線上填寫相關資料，並透過輸入測試存款金額驗證(後來才注意到有這個方法，所以沒有針對此方法詳細說明，但大致上參考TD篇即可)；第2種方法則是填寫資料後電郵寄回，這個方法比較不一樣的地方在於，不須進行測試存款金額驗證，資料寄回後就設定成功了😲

STEP1:登入Schewab帳戶，從"帳戶"選單項下"轉帳與付款"項下，點選"外幣帳戶"

STEP2:點選"下載登記表格"，下載"Eltctronic Funds Transfer Form"資料PDF檔並填寫

註:方法1則是透過這邊填寫資料

STEP3:於"Eltctronic Funds Transfer Form"資料PDF檔(共4頁)，輸入相關資料

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STEP4:將剛剛填好的資料掃瞄，並透過Schwab信息中心上傳

發信不知道要寫點甚麼的人可以參考一下

STEP5: 隔1、2天後登入Schwab查看，就可以發現帳戶已經幫你設定好了

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