2022年美國券商TD Ameritrade 開戶步驟詳解

  

根據站長網路查詢的結果，2019年11月起已經可以完全線上開戶囉(誰叫電子化是趨勢)，不像以前填好資料後，還要郵寄或是寫E-Mail寄回

前言:
現在開戶過程沒有很複雜，全部都是中文，按順序填寫即可，但寫這篇文章確實滿花時間的，資料很多必須邊截圖邊做資料，好在資料填寫可以斷斷續續填完，不會沒連續填完就中斷掉，強制重新填寫

我是在109年1月20日線上完成資料填寫後送出，於1月29日收到完成開戶通知，大約1個星期就開戶完成了

開戶前需準備資料

1.英文地址證明文件:如英文戶籍謄本、其他美國券商的月結帳單(我是用Firstrade的月結單)

 連結推薦閱讀：
《Hero Chen的理財筆記》如何下載firstrade電子對帳單（月結單）

2.護照影本

3.公司的英文地址:點我翻譯地址

開戶所需填列資料

為了讓第一次開戶的新手朋友快速了解到底開戶需要填列甚麼資料，先將所需填列的資料整理如下，TD證券是將需要填寫的資料分成5個大項(每個分隔線就是1個大項)

1.註冊:包含網路帳密、姓名、電子郵件、連絡電話
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2.地址、護照資料、身分證字號、安全提示問答
3.信任聯絡人基本資料
4.受雇信息(含工作地址)
5.財務信息(含投資目標及資產)
6.附屬和披露(詢問個人親屬是否為任職於金融機關或公司)
7.交易經驗
8.通知偏好設定
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9.客戶表格/披露(同意TD的文件聲明)
10.紐約證券交易所用戶協議(繼續點選同意相關協議)
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11.填寫W-8BEN
12.客戶協議/電子簽名
13.即將完成(上傳文件)
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14.文件上傳完成後電子郵件會收到一封由TD寄來的信件

以下就開戶步驟說明

首先進入台灣地區專屬的開戶網址(網頁內容為繁體中文，但資料記得須以「英文」填寫)，點選開戶連結(右上方或左下方都可以)

1.註冊:包含網路帳密、姓名、電子郵件、連絡電話

選擇開戶類型(一般是選擇個人帳戶、及金融帳戶)

建立使用者名稱及密碼

輸入個人基本資料

2.地址、護照資料、身分證字號、安全提示問答

輸入英文地址

詳實填寫資料，其中有一欄要求輸入所在地區的稅務身分號碼，即「台灣身分證字號」

安全問答提示可以填你熟悉的人事物名字

3.信任聯絡人基本資料

可以決定是否新增1位以上信任的聯絡人

4.受雇信息(含工作地址)

填寫自己的就業狀況

5.財務信息(含投資目標及資產)

這邊指的收入、資產請用美金選填

6.附屬和披露(詢問個人親屬是否為任職於金融機關或公司)

詢問確認親屬有無利益相關的問題

7.交易經驗

輸入自己的交易經驗(網路上建建議大家不要選擇都沒經驗)

8.通知偏好設定

選擇以電子郵件接收相關訊息

9.客戶表格/披露(同意TD的文件聲明)

(假裝)看過PDF的文件聲明後，就可以打勾進入下一步

10.紐約證券交易所用戶協議(繼續點選同意相關協議)

繼續同意相關協議(一般來說只有第一個問題答案是「是」，其他選否

繼續同意相關協議(剩下問題答案選「否」)

根據上面說明文字，選擇自己是否符合證券專業人士

打勾同意上述填寫資料後送出

11.填寫W-8BEN

國際投資人向美國券商開戶時必須要填寫W-8BEN表格，目的是要確認國際投資人的身分及國籍，因為美國對於其他國家有不同的稅務條約，會影響到之後資本利得或配息是否扣稅

點擊紅框處以線上填寫W-8BEN表格

以實際狀況選填是否為美國公民

系統會自動帶入之前填寫的個人姓名資料，選擇「是」就可以進到下一步

系統會自動帶入之前填寫的個人住址，選擇「否」進到下一步

系統會自動帶出之前填寫的個人身分證號及國籍資料，繼續下一步

這邊是要詢問你的國家台灣是否與美國有租稅協定，選「否」即可

再次檢視個人資料是否有誤，若檢查無誤即選「是」送出

最後以電子簽名輸入個人英文名字及姓氏後送出，之後會產出一份您剛剛填好的W-8BEN的PDF檔可供下載檢視

12.客戶協議/電子簽名

客戶協議打勾後送出即可

13.即將完成(上傳文件)

接下來上傳證明文件就大功告成了!!!(終於~

點選右下方上傳護照或身分證，另外住址證明我是提供Firstrade最新的月結帳單(上面有我的英文住址)；美國地址沒有就不用上傳

14.文件上傳完成後電子郵件會收到一封由TD寄來的信件

後續若還有需要補充提供的資料，都可以透過畫面中下方紅框連結上傳

TD證券中文客服連絡電話

若開戶過程中有甚麼問題都可以撥打以下電話聯繫客服(我現在若有事要聯繫客服，都是在白天手機拿起來直接撥打)

台灣免費電話:0800-666-756
聯絡時間:
周一至周五 晚上6點~隔天下午1點
星期六、日 晚上9點~隔天早上7點

收到開戶成功通知信(進一步驗證後才能使用)

開戶完成後，會收到一封通知信，接著透過信中連結連到TD的首頁，輸入當初註冊時申請的帳號密碼

接著系統會要求你設定4組安全提問，以日後方便驗證你是否為帳戶持有人，為避免忘記，建議把自己設定的4組安全提問跟答案另外記錄下來

上述資料輸入完畢後，我的電腦因為安全性問題無法讓我繼續執行下一步做驗證，因此將開戶網址傳到手機繼續做驗證，其實以下驗證訊息在當初開戶時都已經填過，但還要再陪TD玩一次.....

點選繼續以驗證身分

選擇想要即時報價，及個人用途使用

使用英文輸入個人職稱及工作內容

帳戶持有人是否有一些利害關係，基本上選「否」

(假裝)閱讀協議後，打勾送出

這邊直接點選紅框處跳過

成功進入TD下單頁面

 連結推薦閱讀：
《Hero Chen的理財筆記》2021年美國券商Firstrade開戶步驟詳解