如何申請美國券商融資功能-以Firstrade、TD為例

    

台股投資人很容易聽到融資、融券或券資比......等，但這不是本篇要討論的重點!

先說這篇文章不是要鼓勵你融資、不是要鼓勵你融資、不是要鼓勵你融資(因為很重要，所以要說3次)。

我想到融資帳戶的其中一個好處是，每次透過券商ACH功能從美國花旗銀行帳戶注入資金，雖然資金還沒真的入帳，但融資帳戶可以從帳戶餘額顯示該筆資金，因此就可以在台灣當天晚上(夏令晚間9點半、冬令時間延長到晚間10點半)使用該筆資金買入股票，且免收手續費。所以每月透過美國花旗全球速匯定期定額的人，就受惠非常多。

融資帳戶的另一個好處是，可以在股票賣出當天提領現金，一般帳戶賣出股票須等T+2日交割完成，現金才會入帳，若急需用錢，投資人可以在賣出當天(即T日，T=today)立即透過ACH將錢提領出去，但須支付2天的利息；若是於T+1日透過ACH將錢提領出去，則僅須支付1天的利息；以TD為例，以上利息費用將於當月月底向投資人收取。

Firstrade如何申請融資功能

STEP1：登入Firstrade帳戶，從"客戶服務"選單點選"表格中心"，接著選擇"網上申請"或是"融資帳戶申請表(即填寫紙本)"

STEP2：若你選擇的是"網上申請"的話(站長我是使用網上申請)，看過融資帳戶合約書及協議文件後，打勾同意後送出即可；後續的步驟請原諒我當時忘記截圖，基本上就是把輸入一些個人資料後送出，等待Firstrade通知開通融資權限即可

STEP3：若你選擇的是"融資帳戶申請表"的話，可以看到Firstrade針對融資交易的說明資料及申請步驟

在融資帳戶合約書第一頁輸入8位數第一證券帳戶號碼

融資帳戶合約書第二頁，不需填寫

在融資帳戶合約書第三頁填寫日期及英文姓名

STEP4：大功告成

TD Ameritrade如何申請融資功能

TD只能透過填寫紙本資料後寄回申請

STEP1：登入TD帳戶，從"Client Services"下拉式選單之下的"My Profile"，點選"General"

STEP2：從Margin trading 最右邊點選"Apply"

STEP3：要求填寫申請表，點選"Magin/Options Upgrade form"下載最新的融資申請表

STEP4：依序填寫融資申請表資料
融資申請表總共8頁，需要投資人填寫的資料主要是第1、2、6頁，第3~5頁為選填(表單右上角需填寫帳戶號碼)，第7、8頁係給投資人參考，方便投資人填寫資料

P1 填寫基本資料

P2 輸入共同帳戶持有人資料

P3 選填資料

P4 選填資料

P5 選填資料

P6 簽署英文姓名

P7  定義風險屬性等級

P8 職業及代碼

STEP5：將填寫完成的融資申請表掃描成PDF檔，並透過TD證券信箱功能將申請表寄出

STEP6：大功告成