如何設定Firstrade第一與Schwab嘉信證券ACH

日期：
    
109年3月23日收到 Firstrade 郵件通知「如果您擁有美國本地銀行賬戶，便可以把您的銀行賬戶線上連接至第一證券賬戶。連接完成後即可開始使用免費的ACH電子轉賬方式進行存款及提款。」，簡單來講就是說開放國際客戶可以透過設定美國本土銀行間ACH 連結進行存款及提款，因為嘉信證券有提供投資人美金支票，因此其他美國券商就可以透過支票上面的〝9位數ABA號碼〞及〝10位數銀行帳戶號碼〞設定彼此間ACH電子轉賬，例如你可以透過TD證券設定與嘉信證券間的ACH、也可以透過Firstrade證券設定與嘉信證券間的ACH。註:甚麼是ACH?

因為網路上已經有很多篇文章教你如何設定TD與嘉信ACH，所以這篇就以Firstrade為例，教你設定與嘉信證券間的ACH電子轉帳，Firstrade設定ACH有2種方法，第1種方法係直接在線上申請，詳官網教學 ；第2種方法則是透過填寫紙本資料後透過官網寄回，步驟如下：


 備註:因為Firstrade只允許與1家美國本土銀行ACH，因為站長之前已經設定過與美國花旗銀行ACH了，所以當我再次申請與嘉信證券ACH，客服人員就傳了一封E-mail通知無法替我建立新的ACH設定，需要在最後一筆ACH存款交易60天後，才能再次變更ACH設定。



Firstrade與Schwab嘉信ACH設定


STEP1：登入Firstrade帳戶，從"客戶服務"選單點選"賬戶注資"，並點選下載"電子轉帳合約Electric Fund Transfer (ACH) Agreement"


STEP2：填寫"電子轉帳合約Electric Fund Transfer (ACH) Agreement"


可以看到Firstrade的電子轉帳合約是中文版，照著填寫就對了，其中需要稍微提醒的部分是〝9位數ABA號碼〞及〝10位數銀行帳戶號碼〞，這部分可以從個人支票左下角查看，另外個人支票要記得作廢後(在支票上劃掉並寫上大大的VOID即可)再貼上電子轉帳合約


STEP3：將剛剛填好的電子轉帳合約掃描成PDF檔或圖檔上傳(Firstrade網站內的 客戶服務 -> 表格中心 -> 上傳文檔)或是透過電子郵件(ACH_Service@firstrade.com)寄給Firstrade處理後續

STEP4：驗證帳戶資訊
大約2-3天後，Firstrade將會向Schwab證券存入2筆小額存款，因此需要先登入Schwab證券確認該2筆小額存款金額，接著登入Firstrade帳戶，輸入您看到的那2筆金額
STEP5：大功告成

ACH操作畫面


ACH連結設定完成後，就可以在firstrade操作進行雙向存款或提款了~
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留言

  1. RubyWu2020年5月16日 上午9:50

    依此方法有設定成功，感謝分享^^

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  2. SCOTTPRINT'S2020年10月29日 下午2:15

    每做一次都要附上作廢支票嗎？

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    1. 英雄哥2020年10月30日 上午8:49

      設定券商間的ACH只要做一次就好了，類似你去臺灣的銀行櫃檯辦理約定轉帳意思是一樣的，只要約定好帳戶之後每次操作資金轉移不需要再設定一次。
      我有試過用掃描的支票剪下來附上去也是可以過關的~供你參考

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  3. Xue2020年11月4日 清晨6:31

    請問一下作廢的支票（應該說空白的支票）可以從哪裡取得？
    另外在我美國的花旗帳戶裡有需要做什麼設定嗎？

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    1. 英雄哥2020年11月4日 上午11:18

      以這篇文章為例，嘉信證券開戶完成後就會提供個人支票本了，在支票上面打叉叉就是作廢的支票了。同理，當你美國花旗銀行帳戶開戶完成後，美國花旗銀行就會提供你支票本。
      有關如何設定美國券商(FT、TD、Schwab)與美國花旗銀行ACH，可以參考另外這篇文章，其實道理是一樣的
      https://hellohero73.blogspot.com/2019/12/fttdschwabach.html

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  4. Xue2020年11月4日 清晨6:34

    承上題，例如在美國花旗裡設定ACH連結至FT，這個動作有需要做嗎？
    感謝大大無私分享

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    1. 英雄哥2020年11月4日 上午11:20

      如果是要設定美國花旗與FT證券之間的ACH，因為美國花旗有提供支票，所以我們只要在FT那邊設定輸入美國花旗支票的相關資訊就可以了。
      同理，如果如果是要設定嘉信證券與FT證券之間的ACH，因為嘉信證券有提供支票，所以我們只要在FT那邊設定輸入嘉信證券支票的相關資訊就可以了

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  5. Xue2020年11月6日 下午2:14

    謝謝大大，因為當時花旗行員說要買check要加10元，所以我拒絕了，這樣是不是完了@@

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    1. 英雄哥2020年11月7日 下午3:38

      我當初申請支票也不用費用，不曉得是哪邊出了問題？若你沒有支票就無法設定與其他美國券商ach，建議參考以下2篇文章，可以嘗試網路銀行跟文字客服詢問（只能英文），或是打免付費電話直接求助（電話客服的程度比文字客服程度好）
      https://hellohero73.blogspot.com/2019/11/blog-post_13.html?m=1

      https://hellohero73.blogspot.com/2019/11/blog-post.html?m=1

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  6. TedSg2021年1月21日 凌晨12:01

    想請問設定好FT與嘉信之間的ACH, 往後轉帳從FT操作是兩家證券公司可以互轉還是單向FT轉嘉信?
    謝謝!

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    1. 英雄哥2021年1月21日 上午8:39

      您好，ACH設定好後，可以雙向互轉，沒問題唷!(操作畫面如文章新增圖片)

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    2. TedSg2021年1月25日 下午5:01

      謝謝!!
      再請問Firstrade在ACH頁面有提到第一次使用要提供最新銀行月結單, 這月結單如何取得?

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    3. 英雄哥2021年1月28日 上午10:11

      您好，設定ACH不需使用月結單，我文章裡面有提到在TD開戶可以使用Firstrade月結單當作英文地址證明文件。

      針對Firstrade月結單的取得，可以參考這篇文章https://hellohero73.blogspot.com/2020/07/firstrade.html

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  7. Kevin2021年8月25日 晚上10:25

    作者已經移除這則留言。

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  8. nba2021年11月11日 晚上9:10

    但我覺得ACH互轉
    要把錢從台灣出入金到嘉信還是要透過國際電匯跟跑銀行綁定
    電匯費還是省不了阿XD
    除了嘉信的debit card比較方便國外提款外
    請作者解惑還有甚麼優於直接電匯出入金到FT?

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    1. 英雄哥2021年11月23日 上午9:41

      你好，這篇文章重點是可以讓FT出金到嘉信，透過嘉信提款卡可以國內/國外提款免手續費。
      如果要入金到FT想要便宜的話，一個就是成為國內銀行的VIP電匯手續費可能減免、或是特地飛美國一趟開美國花旗帳戶，透過美國花旗全球速匯可免手續費入金到FT喔
      https://hellohero73.blogspot.com/2019/09/blog-post.html

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  9. Unknown2021年11月13日 晚上10:13

    請問可以使用Ｗise 麼？
    Wise綁定Firstrade表單上面的 作廢之票要怎麼用呢！

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    1. 英雄哥2021年11月26日 上午9:43

      你好，如果要設定Wise與Firstrade之間ACH的連結，概念基本上跟上面文章是一樣的，只要Wise或Firstrade其中一方有支票，就可以根據上的ABA及銀行帳戶號碼設定連結。

      1.持有Firstrade支票，理應可以去Wise設定ACH連結，因我沒有Wise帳戶無法實際測試，且網路上目前沒看到有人分享此操作畫面。
      2.持有Wise支票，可以登入Firstrade官網後，按本文章操作方法設定，至於其他細節部分，可以參考其他網友文章。
      https://reurl.cc/Ok8lp7
      https://reurl.cc/EZM3pR

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  10. j2021年12月29日 下午3:08

    very helpful . thanks

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  11. jack2023年10月29日 下午3:55

    請問2筆小額匯款會從FT到Schwab, 那FT目前帳戶沒錢是不是就無法認證了?

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    1. 英雄哥2023年10月30日 中午12:38

      不會，因為那2筆小額匯款是由FT自己匯去Schwab的，到時候會扣回來。

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